慧擇小馬老師 · 一年前5396 人看過
隨著大家保險意識的提升與線上投保習慣的普及,買保險已是“平常事”。但很多人認為,保險買完之后不出險就意味著“萬事大吉”,實際上,有一個很重要的動作萬萬不能忽略,那就是保單管理。
如果買完保險不做好保單管理,未來可能會面臨這樣的尷尬情境:
1.忘記了自己擁有哪些保障,各個方面的保障是多少,加保時該買的沒買,買過的重復買;
2.保費到期忘續(xù)費,直到合同中止才想起來,補繳或是重新買可能需要重新做健康告知并重新計算等待期;
3.出險時忘記報案,或者不知道要找哪家保險公司理賠,如果碰到重大風險,比如身故,家人甚至可能都不知道你買了哪些保險,更不知道要找誰理賠,這種情況下你的保險很可能就白買了…
如何有效管理保單?除了將紙質(zhì)保單、電子保單資料存檔備份之外,小馬老師之前也看過有朋友自己制作保單管理表格,是個不錯的習慣,但是電子表格沒有定時提醒功能,時間久了一樣會忘記…其實,慧擇保險網(wǎng)為你提供了“家庭保障管理功能”,可以一鍵解決以上所有問題!
點擊圖片進入保單管理工具
1、保障分布一目了然
在保障主頁中,可以看到家庭已有保單列表,并且可以分類進行查看
保單列表
2、家庭保費一手掌握
點擊“家庭保單”進入保費統(tǒng)計,可以看到全家一共要交多少保費,每個人的保費分別是多少,以及下期續(xù)費時間是什么時候,再也不會忘記自己和家人買了啥保險,分別有多大保障了~
保費統(tǒng)計
點擊“保障家人”可以隨時添加、刪除家庭成員,編輯已有成員的保單信息。
3、繳費續(xù)期日期提醒
在每份保單底部,都可以選擇開通續(xù)期提醒,可以自由選擇到期前3天/7天/30天,通過短信或者郵件提醒,再也不用擔心會忘記繳費了~
續(xù)費提醒設置
如果你的保單是在慧擇網(wǎng)上購買,可以先創(chuàng)建家庭成員,再點擊關聯(lián)右下角的“+”,選擇“關聯(lián)慧擇保單”,根據(jù)提示輸入身份信息選擇保單即可。有些用戶可能會有多個賬號,關聯(lián)慧擇保單也可以解決自己和家人在不同賬戶下的保單管理問題。
關聯(lián)慧擇保單
在其他平臺的買的保單,同樣可以導入這個工具!點擊“添加其他平臺保單”,可以通過手動編輯或者拍照、截圖上傳的方式進行快速錄入:
添加其他平臺保單
第一是檢查【短期險】是否及時續(xù)保,點擊“家庭保單”可查看。
對于醫(yī)療險、意外險這種保障一年的短期保險,很容易忘記保障什么時候到期,到期之后如果沒有及時續(xù)保,就會造成保障空缺。
第二是檢查【長期險】是否按時繳費,點擊“家庭保單”可查看。
長期險一般都是從投保時綁定的銀行卡自動劃扣,一旦出現(xiàn)銀行卡沒有余額等情況,就很有可能錯過繳費期,如果在60天寬限期內(nèi)把保費補繳上了,保單是不受影響的,如果過了寬限期還未繳費,保單就進入中止期了。
為了防止這種情況發(fā)生,可以根據(jù)上文提到的繳費續(xù)期提醒進行設置,并定期進入保單管理系統(tǒng)進行保單檢視。
第三是回顧【保障內(nèi)容】是否全面。
重疾險、壽險、意外險、醫(yī)療險這些基礎保障是不是都配齊了?
保額夠嗎?
保障期限夠嗎?
可在保障管理首頁咨詢/挑選專屬顧問
在給年輕人推薦壽險、重疾險等長期保險時,小馬老師往往會根據(jù)性價比,推薦優(yōu)先購買定期保障,等家庭經(jīng)濟條件允許的情況下,再進行加保,補足保障空缺。
那么,每年一次的保單檢視過程,就是補足保障期限、增加保額的時候了。
如果曾經(jīng)因為健康問題沒買到看中的保險產(chǎn)品,每年的1-3月是保險行業(yè)的“開門紅”,很多保險公司會放寬核保政策,身體有點小問題也有可能承保,是投保的好時機。
如果不確定身體問題是否能成功投保,可以在保障管理首頁咨詢顧問,沒有顧問的用戶也可以挑選綁定專屬顧問~
怎么樣,看完了以上的介紹,是不是想要立刻擁有這樣強大的保單管理工具呢?
手機端用戶直接點擊這里,即可進入保單管理工具。
電腦端用戶建議微信掃碼下方二維碼:
或者下載“慧擇保險”App,點擊底部“保障”就可以進入家庭保障管理頁面了哦~
在App底部點擊第二個圖標就能進入此功能~
此外,在微信公眾號“慧擇保險網(wǎng)”菜單欄底部“我的服務”點擊“保單管理”,登陸之后也能查看!
更多功能將持續(xù)更新,敬請期待、體驗,如有好的建議,也可以向我們提出哦~
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